Última actualización: 1 de agosto de 2026. Esta política forma parte de los Términos y Condiciones.
Adoptamos estas medidas en atención a la Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (Gaceta Oficial N.º 39.912 del 30 de abril de 2012) y demás normativa aplicable. Recargas Pay no es una institución financiera ni un sujeto obligado en sentido estricto; adopta estos controles de manera voluntaria, como práctica responsable propia de un servicio de gestión e intermediación, para no facilitar ni prestarse a operaciones ilícitas.
Cuando las operaciones solicitadas involucren activos digitales o criptoactivos (por ejemplo, USDT), Recargas Pay actúa como gestor por cuenta y orden del usuario en el marco de la libertad económica prevista en el artículo 112 de la Constitución de la República Bolivariana de Venezuela y del régimen civil y mercantil que rige su actividad. La operación se agota con la ejecución de la instrucción confirmada por escrito por el usuario.
Recargas Pay declara expresamente que no presta servicios de custodia de claves privadas, wallet gestionada, préstamo, staking, farming, trading algorítmico, arbitraje ni intercambio automatizado, ni ninguno de los servicios propios de un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) en el sentido técnico de las Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Ante cualquier requerimiento válido de las autoridades venezolanas competentes en la materia, incluidas las que sucedan o hereden competencias en el ámbito de los activos digitales, Recargas Pay colaborará conforme a derecho.
Una solicitud puede requerir revisión adicional cuando, entre otros supuestos:
Podremos requerir únicamente lo necesario para despejar la inconsistencia detectada:
Esta información se solicita de forma proporcional al caso, se usa exclusivamente para verificar la operación y se trata conforme a nuestra Política de Privacidad. No solicitamos claves bancarias, contraseñas, códigos de verificación (OTP) ni datos completos de tarjetas. Nadie de Recargas Pay le pedirá jamás su contraseña ni un código que le llegue por SMS o por su banco.
Toda operación cuyo monto individual, o cuya sumatoria en un período de treinta (30) días continuos respecto de un mismo usuario, supere el umbral operativo definido por Recargas Pay con base en criterios de riesgo y en la normativa aplicable, requerirá sin excepción: aportación de documento de identidad, comprobante de titularidad de la cuenta o billetera de origen y declaración escrita del origen lícito de los fondos. El umbral operativo se informa al usuario cuando corresponde a su caso concreto y se revisa periódicamente. La ausencia de esta información conlleva la no ejecución de la operación conforme a la cláusula siguiente.
Recargas Pay podrá, adicionalmente, requerir información complementaria cuando la naturaleza, frecuencia o características de las operaciones así lo justifiquen, sin que ello constituya discriminación ni genere responsabilidad para Recargas Pay.
Recargas Pay se reserva el derecho de retener, pausar, rechazar o cancelar cualquier operación mientras se completa la verificación, o de forma definitiva cuando existan indicios razonables de fraude, suplantación, uso de fondos de origen ilícito o incumplimiento de estos términos. Cuando la operación se cancele y el pago sea verificable y lícito, se procederá conforme a la Política de Reembolsos.
Ninguna operación es rechazada, cancelada ni marcada como fraudulenta de forma exclusivamente automatizada. El sistema puede señalar solicitudes para revisión con base en los criterios indicados en el punto 3, pero la decisión de retener, pausar, rechazar o cancelar una operación —así como la de aprobarla— es siempre tomada por una persona. El usuario tiene derecho a ser informado, en términos generales, de los motivos por los que su operación fue sometida a verificación adicional, y a exponer los elementos que considere pertinentes antes de que se adopte una decisión definitiva, salvo que la comunicación previa comprometiera la propia medida antifraude.
Si usted ha sido víctima de un intento de fraude, suplantación o engaño relacionado con Recargas Pay, o si ha detectado que alguien usa el nombre, la imagen o los canales de Recargas Pay de forma no autorizada, puede reportarlo de las siguientes formas:
Describa el incidente con el mayor detalle posible: capturas de pantalla, números o cuentas involucradas, fecha y hora, y cualquier otro elemento que ayude a identificar el origen. Recargas Pay acusará recibo, evaluará el reporte con diligencia y, cuando proceda, tomará las medidas a su alcance y colaborará con las autoridades competentes. El reporte no genera por sí solo una obligación de Recargas Pay de indemnizar al denunciante, pero puede contribuir a detener la actividad fraudulenta y a proteger a otros usuarios.
Recargas Pay opera exclusivamente a través de los canales oficiales: WhatsApp +58 414-9103099 y [email protected]. Cualquier otro número, cuenta, perfil de red social, correo electrónico, enlace o sitio web que se presente como Recargas Pay —aunque use nuestro nombre, logo, imagen de perfil o estilo visual— no proviene de nosotros y puede tratarse de una suplantación de identidad.
Recargas Pay nunca le pedirá: su contraseña, PIN o clave bancaria; códigos de verificación (OTP) recibidos por SMS o por su aplicación bancaria; datos completos de su tarjeta de crédito o débito; ni anticipos, depósitos de garantía o pagos para "liberar" una operación. Si recibe solicitudes de este tipo, no acceda y repórtelas de inmediato conforme al punto 6.
Conservamos el registro de las operaciones y de las comunicaciones asociadas —incluidas fecha, hora, montos, referencias de pago y dirección IP de origen de la solicitud— por un plazo de cinco (5) años, plazo proporcional a la prescripción de las acciones civiles ordinarias (artículos 1.977 y siguientes del Código Civil), a la prescripción tributaria (artículo 55 del Código Orgánico Tributario) y a la finalidad de conservación probatoria y defensa de derechos de ambas partes. El acceso a esta información es restringido, conforme a nuestra Política de Privacidad. Al aceptar el marco legal al momento de iniciar una solicitud, el usuario reconoce y consiente que la constancia de dicha aceptación —incluyendo el sello temporal y la dirección de origen— forma parte de los registros conservados y puede ser empleada como elemento probatorio en caso de controversia, conforme a la Ley sobre Mensajes de Datos y Firmas Electrónicas.
Recargas Pay colaborará con las autoridades competentes ante requerimiento legal válido —incluida, cuando corresponda, la Unidad Nacional de Inteligencia Financiera (UNIF)— aportando la información que legalmente proceda. Asimismo, podrá aportar la evidencia conservada en caso de denuncia por fraude, incluida la presentada por el propio usuario afectado.