Política Antifraude y Verificación

Última actualización: 21 de julio de 2026. Esta política forma parte de los Términos y Condiciones.

Recargas Pay aplica medidas razonables de verificación para proteger a sus usuarios y para cumplir la normativa venezolana contra la legitimación de capitales. Estas medidas pueden retrasar, pausar o impedir una operación, y su aplicación no genera responsabilidad para nosotros.

1. Marco de referencia

Aplicamos estas medidas en atención a la Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (Gaceta Oficial N.º 39.912 del 30 de abril de 2012) y demás normativa aplicable. Recargas Pay no es una institución financiera; adopta estos controles como práctica responsable de un servicio de intermediación.

2. Operaciones sujetas a verificación adicional

Una solicitud puede requerir revisión adicional cuando, entre otros supuestos:

El monto es significativamente superior al habitual del usuario o de la operación típica del servicio.
Existen inconsistencias entre los datos suministrados, el comprobante y la cuenta de origen.
El pago proviene de una cuenta de un tercero distinto al solicitante.
Se detecta una referencia de pago ya utilizada en otra operación, o un monto que no coincide con lo acordado.
Se registran intentos repetidos fallidos, datos cambiantes o patrones inusuales de solicitud.
El comprobante presenta señales de alteración.

3. Qué podemos solicitar

Podremos requerir únicamente lo necesario para despejar la inconsistencia detectada:

Documento de identidad (cédula, pasaporte o licencia).
Comprobante de titularidad de la cuenta o billetera de origen.
Comprobante original del pago y su referencia.
Información razonable sobre el origen lícito de los fondos.

Esta información se solicita de forma proporcional al caso, se usa exclusivamente para verificar la operación y se trata conforme a nuestra Política de Privacidad. No solicitamos claves bancarias, contraseñas, códigos de verificación (OTP) ni datos completos de tarjetas. Nadie de Recargas Pay le pedirá jamás su contraseña.

4. Pausa, rechazo o cancelación

Recargas Pay se reserva el derecho de retener, pausar, rechazar o cancelar cualquier operación mientras se completa la verificación, o de forma definitiva cuando existan indicios razonables de fraude, suplantación, uso de fondos de origen ilícito o incumplimiento de estos términos. Cuando la operación se cancele y el pago sea verificable y lícito, se procederá conforme a la Política de Reembolsos.

5. Conservación de evidencia

Conservamos el registro de las operaciones y de las comunicaciones asociadas —incluidas fecha, hora, montos, referencias de pago y dirección IP de origen de la solicitud— por un plazo de cinco (5) años, con fines de seguridad, atención de reclamos y cumplimiento normativo. El acceso a esta información es restringido.

6. Cooperación con autoridades

Recargas Pay colaborará con las autoridades competentes ante requerimiento legal válido, aportando la información que legalmente corresponda. Asimismo, podrá aportar la evidencia conservada en caso de denuncia por fraude, incluida la presentada por el propio usuario afectado.

7. Recomendaciones para el usuario

Verifique siempre que escribe a nuestros canales oficiales: WhatsApp +58 414-9103099 y [email protected].
Desconfíe de números o cuentas distintos que se presenten como Recargas Pay, aunque usen nuestro nombre o imagen.
Confirme siempre los datos de destino por escrito antes de pagar.
No comparta contraseñas ni códigos de verificación con nadie, tampoco con nosotros.